Если у вас ничего не украли – это значит, что вы просто об этом не знаете

28 мая 2018

Если у вас ничего не украли – это значит, что вы просто об этом не знаете

В микрофинансовом секторе пытаются воровать все – и клиенты МФО, и собственные сотрудники, и даже топ-менеджеры. И как со всем этим бороться?

Чем фродстеры отличаются от мошенников? Тем, что мошенник – это преступление, доказанное в области хищения денег или активов. А фродстеры – это люди, про которых руководство знает, что они воруют, но доказать факт воровства не могут. Об этом заявил, выступая на первой отраслевой конференции «Комплексная безопасность в МФИ» 24 мая 2018 года глава безопасности компании Digital Finance International Игорь Хобта.

Фродстеры эрудированы, с хорошо построенной речью, у них есть рекомендации, которые даже можно проверить. Как минимум одно высшее образование и есть еще дополнительные квалификации. Задержки с выплатами кредитов и займов обычно нет. Отдыхают за границей на дорогих курортах. Машину меняют раз в 2-3 года. Они постоянно мониторят различные варианты - как подделать документы.

Кроме фродстеров к числу людей, которые несут в себе потенциальный риск для компании при трудоустройстве на работу Игорь Хобта выделил мошенников и воров. Это среднестатистические люди, которые уволились с предыдущей работы, так как уровень зарплаты на прежнем месте их не устраивал. Обычно у такого человека есть подержанная иномарка, отдыхает в Египте и Турции.

Кроме них, есть и разгильдяи. У них есть дача и старенькие «Жигули». Они воруют не целенаправленно, а то, что плохо лежит.

Первичный этап набора сотрудников – это проверка достоверности анкетных данных соискателя, проверка отсутствия у него судимости, подтверждение профессиональной квалификации, проверка задолженности по неуплаченным налогам и штрафам, проверка социальных сетей, обзвон бывших работодателей и сбор справок. На втором этапе можно применять психологические тесты, на третьем – полиграф, если это соискатель на потенциально фродовые должности. Но полиграф – это очень дорогое удовольствие, отметил Хобта.

Был случай, когда региональные менеджеры – 4 человека – подделывали кредитные договоры. Как правило, фродстеры не работают в одиночку, им нужна компания, поэтому важно отслеживать такие ситуации, когда люди с определенными качествами собираются в одном месте. С хорошего места люди не уходят в никуда, это риск. Поэтому Игорь Хобта отметил, что когда у человека, работающего с просроченной задолженностью, в наличии высокий уровень авантюризма, это для работы хорошо, но то же самое качество негативно для бухгалтера.

«Когда я работал в правоохранительных органах, то у нас говорили так – то, что вы не сидите, это не ваша заслуга, это наша недоработка. Выйдя на гражданку, я переделал это правило в такое: если у вас ничего не украли, это не значит, что это правда, просто вы этого не видите», - пошутил Игорь Хобта.

Поэтому, принимая человека на потенциально фродовую должность, то есть туда, где можно украсть, нужно обязательно мониторить уровень его аффилированности с другими людьми - и проверять их переписку. Потому что с первой же закупки можно потерять 50% денег компании.

Из зала у Хобты спросили – ну в чем смысл найма потенциально опасного для компании человека, который может воровать? На это спикер ответил, что иногда генеральный директор говорит так: я хочу, чтобы этот человек у меня работал, но при этом мне не мешал. «Иногда так бывает, что за человеком что-то тянется с былых работ, но руководство считает, что оно наладит у нас бизнес», - резюмировал Игорь Хобта. На это из зала ему ответили, что руководство всегда считает, что новый человек - уж если будет воровать, то будет это делать с прибыли, а не с убытков.

Андрей Козлов, директор по безопасности и контролю МКК «Срочноденьги» (Нижний Новгород), сообщил, что основная проблема компании – это невозвраты. Внутренне мошенничество в этой компании – это любая противоправная деятельность, то есть и завышение плановых показателей, и хищение.

Завышение плановых показаний – это ситуация, когда для выполнения плана по выданным займам последние 3-5 займов берут родственники и друзья менеджера берут небольшие займы на очень небольшой срок. Эти займы приносят компании меньше дохода, чем та премия, которую мы выплачиваем таким «хорошим» псевдо-работникам.

Что касается мошенничеств в правовом смысле слова, то у компании был случай, когда работник имитировал ограбление офиса. Якобы были украдены средства, которые давно были украдены менеджером этого офиса. В момент сверки остатков по кассе в этом офисе зафиксировали недостачу. При это на камере была реальная запись практически ограбления – сотруднику офиса угрожали ножом. «Но человек, которому угрожают ножом, ведет себя иначе», - считает Козлов.

«Наша цель – привить нашему работнику отвращение к правонарушению. Поэтому у нас во главе угла стоит корпоративная культура, а не страх», - отметил Козлов. При этом он отметил, что в полицию подано за прошлый год 5 тыс. обращений с требованием возбудить дело о мошенничестве, при этом возбуждено было всего 115 дел. А вернули средства в компанию не больше трети. «Но моя цель – не уголовное дело возбудить, а деньги вернуть, так как большинство этих случаев – это не мошенничество, а банальные невозвраты», - уверен Андрей Козлов.

Записал Георгий Демидов

© 2019 «ИнМФО»Для лиц старше 18 лет

Карта сайта

X